岔峪村地处黄河岸边洽川风景区的北边，距黄河魂景区不足3公里。龙居寺建在岔峪村南边60多米高的半崖上，占地3亩左右。寺庙内原有大殿、正殿数间，供奉着观音等神像。寺内有数名憎人主持事务，香火甚旺。站在龙居寺上，徐水河水徐徐而来，黄河水自北奔腾而下，河东高岸的村庄清晰可见。龙居寺的东边是柏树坡，数千棵柏树四季翠绿，柏香四溢，给寺庙添加了几分肃穆。寺庙东边的一条小沟叫寺沟。寺沟周围上百眼泉水汇聚成溪，潺潺顺坡流下汇入黄河。群泉或多眼渗成湿地汇为暗溪，或流出地面汇溪而下，一片水的世界。寺庙的西边一条较大的沟叫螃蟹沟，沟内两片崖石上泉水冒涌而下，映入眼帘的是泉涌的情景。这里的泉水和南面相距不远的瀵泉相映，故有“南瀵北泉”之说。据说当年寺憎为了取水方便，可用芦苇竿直接将泉水引入到做饭的锅里。和周围的黄土高坡对照，这里真是一片绿洲，仿佛进入了仙境，使人心旷神怡。
寺庙内观音像前的供桌下有一注“龙潭”，旺而不溢，取之不竭。信男信女们遇有病灾常去取“神水”消灾祛病。远近的村民遇有天旱缺雨，亦去龙居寺“求神祈雨”。寺庙的正殿内有两个明柱，分别雕刻着两条巨龙用龙爪抓着两个男女。相传，河东地有对忤逆夫妻，恶待父母，謦竹难书。龙王爷闻后龙颜大怒，遂派两条巨龙将那对忤逆夫妻抓来置于河西地南尹村的沟旁。两条巨龙后居于寺庙里。
在那国难当头的年月，为了阻抗倭寇西犯，岔峪古渡成了河防部队驻守的重点区域。河防部队折了寺庙内的殿房，在寺庙东边修了工事。至今寺庙下方还保留有当年的碉堡。原先寺庙的石碑上记有建寺的年月，因修工事碑身已失落，只留下碑座现还在寺庙的遗址上。岔峪村的老人也记不起建寺的年月，只知道有寺憎圆寂于龙居寺，在寺庙的周围有好几座“和尚坟”。
在茶峪村人的眼里，龙居寺是圣地，龙居寺的物品是神物。据说当年折大殿时出现了许多条蛇，吓的河防部队官兵不敢轻易下手。茶峪村人现还保存着寺庙里的两盏九莲灯和木雕的大殿门。在那破“四旧”的年月，没人动这些物品。好多收购者前来重金收购，也没卖给。上世纪七十年代，有位青年将寺庙的碑座抬到自家门前做乘凉用，谁料此后他夜不能寝，日不能安，只好乘黑夜找人帮忙把那好几百斤重的碑座又送回寺庙了。
近几年来，龙居寺的渐为人知，关注复修龙居寺的人越来越多。相信随着新农村建设的深入和沿黄公路的开通，岔峪村龙居寺必将放射出新时代的灵光。
